AllDaily С 1 июня в России вступают в силу обновленные правила по операциям с наличными деньгами и переводами с карт, которые регламентированы Банком России.
Павел Лисицын / РИА Новости
Нововведения предусматривают обязательный ежедневный мониторинг счетов по трем ключевым показателям, при этом в случае их срабатывания операция может быть отклонена. Эти меры направлены на предотвращение легализации доходов и борьбу с финансированием преступных схем.
Все подозрительные транзакции теперь обязаны передаваться в Росфинмониторинг, что усиливает контроль за финансовыми потоками. В документе не указаны конкретные критерии блокировки — известно лишь, что они касаются наличных операций и переводов между физическими лицами.
Эксперт Александр Горелкин отметил, что новые правила делают мониторинг более строгим и позволяют банкам обоснованно отклонять подозрительные транзакции. Ранее подобные процедуры уже применялись, однако новые методические рекомендации формализуют их и делают обязательными для всех банков России.
