AllDaily Законодательство требует от банков контролировать все денежные переводы, которые превышают 600 тысяч рублей.
Игорь Зарембо / РИА Новости
Однако, для определения подозрительных переводов используются и другие параметры, и сумма не является единственным критерием, пояснила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству “Прайм”.
Банки могут отслеживать переводы обычных граждан по нескольким причинам: борьба с легализацией преступных доходов, защита от мошенничества и соблюдение внутренних стандартов безопасности. В рамках системы противодействия отмыванию денег установлены ориентиры для выявления подозрительных операций, например, переводы свыше 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц, а также количество операций более 30 в день и минимальное время между зачислением и списанием средств (менее одной минуты).
Ранее сообщалось, что банки имеют право блокировать переводы между гражданами, если в них обнаруживаются признаки подозрительности. Центральный банк уточнил, что закон четко определяет случаи, когда такие операции могут быть приостановлены или отклонены. Таким образом, сумма перевода это только один из множества факторов, которые банки учитывают при анализе транзакци
