Россию наводнили финансовые пирамиды и боты-мошенники

По итогам  первого полугодия 2022 года ЦБ зафиксировал кратный рост мошеннических операций, особо отметив взлет финансовых пирамид. Об этом пишет «Коммерсант». Одним из популярных новых способов привлечения денег в них стали боты в Telegram.

A computer hacker stereotype figure with hooded face. Computer screens and keyboard are in the background. This image could also represent serene thinking or the isolation of technology.

В январе—июне ЦБ выявил активный рост в России числа финансовых пирамид: их обнаружено 954, тогда как за весь 2021 год — только 871. Основная часть выявленных пирамид приходится на сетевые мошенничества: доля онлайн-структур среди финансовых пирамид составила 96,5%.

Также резко возросло количество пирамид, действующих только в мессенджере Telegram. В первую очередь речь идет о привлечении денег через Telegram-ботов. «Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение»,— говорят в ЦБ.

Росло и число проектов, предлагающих вложиться в криптовалюты и псевдокриптовалюты — на них пришлось более половины финансовых пирамид (537 субъектов). Почти четверть пирамид выявлена в виде экономических игр.

Кроме того, злоумышленники активно предлагали гражданам незаконные  потребительские займы в разном виде. Актвизировались и нелегальные форекс-дилеры,  которые заявляли якобы о наличии лицензии зарубежного регулятора и собирали деньги с граждан исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах.

«Из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов, чем воспользовались злоумышленники. Обеспокоенные возможными трудностями люди искали новые способы инвестиций, и ответом стало появление новых финансовых пирамид»,— отмечают в Банке России.

Единственное, что можно противопоставить мошенникам,— это создать и настроить рабочий правовой механизм, который будет проверять реальность бизнеса, компании, сделки, того, кому выдают кредиты и с какой целью, говорят эксперты. Для этого,как минимум должна быть открытость и соответствующие базы данных.