Пишут, что банки грозят блокировкой за перевод в 1000 рублей. Как и за что блокируют карты?

Что происходит с переводами на 1000 рублей?

27 ноября в Рунете появились сообщения о том, что банки начали требовать от клиентов обоснования для мелких операций, таких как переводы на сумму от 1000 рублей. Однако банки опровергли эту информацию, заявив, что никаких дополнительных ограничений не вводили. Центробанк уточнил, что речь может идти лишь о запросе на подтверждение операции.

Чем пугают на этот раз?

Газета «Известия» сообщила, что клиенты банков стали получать звонки с требованием объяснить финансовые операции на сумму 1000 рублей. В публикации упоминались случаи из «Бинбанка», «Сбербанка» и «Тинькофф Банка». Например, клиентка Анастасия утверждала, что «Бинбанк» потребовал обосновать «экономический смысл операции» на тысячу рублей, угрожая аннулировать карту.

Скриношты публикаций на сайтах РИА Новости, «Лента.ру» и РБК.

Что ответили в банках?

«Сбербанк» заявил, что не занимается массовой блокировкой карт или счетов. Если операция вызывает подозрения, банк связывается с клиентом для подтверждения. «Тинькофф Банк» и «Бинбанк» также опровергли информацию о массовых блокировках.

Откуда берутся слухи?

Источником слухов стала газета «Известия», чьи публикации часто опровергаются. Однако неподтвержденные истории уже успели вызвать бурное обсуждение. Ранее подобные слухи возникали, например, о 13-процентном налоге на поступления на карту, который так и не был введен.

За что блокируют карты и переводы?

С 26 сентября 2018 года действует закон о блокировке сомнительных операций. Банки обязаны связываться с клиентами при подозрении на мошенничество. Операции могут быть приостановлены, если получатель средств — известный мошенник, использовалось устройство, замеченное в хакерской атаке, или клиент совершает нетипичную операцию.

Почему проблема все-таки есть?

Банки могут блокировать счета, если подозревают отмывание денег. Например, если на счет поступает несколько мелких платежей, а затем вся сумма снимается. Таких критериев у банков около 40, что делает блокировки непредсказуемыми.

Когда власти возьмутся за переводы с карты на карту?

Доля безналичных операций в России растет, и государство заинтересовано в налогообложении таких платежей. Однако пока власти ограничиваются мерами вроде налога на профессиональный доход. В будущем возможны новые инициативы по борьбе с нелегальными платежами.